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公告通知
上海票據交易所關于防范冒名開立電子商業承兌匯票的風險提示(票交所發【2019】115號)
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發布時間:2019-12-26 打印本頁

各會員單位:

近期,票據市場出現個別企業被冒名開立虛假賬戶并通過虛假賬戶辦理電子商業匯票承兌業務的情況,存在一定的風險隱患。為促進票據市場健康發展,現就有關風險提示如下:

一、 風險情況

近期,中交一公局集團有限公司、中國建筑第八工程局有限公司、中國建筑第六工程局有限公司、中冶天工集團有限公司和中國建筑第五工程局有限公司相繼發布公告,表示有不法分子涉嫌偽造企業資料,冒用該公司名義開立銀行賬戶,并通過虛假銀行賬戶冒用該公司名義簽發和承兌電子商業匯票。

經查,被冒名開立的賬戶基本為新開立賬戶,在開立賬戶的同時即開通電子商業匯票業務權限并在短時間內集中簽發票據。目前該類電子商業匯票已采取撤票、提前結清或鎖定等措施,無繼續流通的風險。

二、 防范措施

各會員單位要進一步提高開戶審核的責任意識和風險意識,加強審查核驗,確保在本單位(包括分支機構)開立電票賬戶的企業身份的真實性及開通電子商業匯票業務意愿的真實性,并進一步加強內控,采取有效措施防范偽假票據業務風險。

(一)強化企業電票賬戶開戶審核

請各會員單位按照“了解你的客戶”原則,根據《電子商業匯票業務管理辦法》(中國人民銀行令〔2009〕第2號)和《企業銀行結算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令〔2019〕第1號)有關規定,進一步強化對企業身份的開戶審核和對企業客戶的盡職調查。建議采取上門核實、與法定代表人面簽、應用人臉識別系統或運用電子營業執照等多種手段核實企業身份。

(二)審慎開通電票承兌、保證等業務權限

請各會員單位完善企業客戶電子商業匯票業務權限管理機制。建議結合賬戶的開戶時間、日常結算量、企業經營情況、企業信用評價情況等監測結果,綜合判斷是否要為企業開通電子商業匯票業務的承兌、保證、背書、貼現等相關業務權限及開通時間,研究建立商業承兌企業白名單制度。

(三)加強全流程風險管理

請各會員單位加強業務管理、運營管理、風險管理等多部門的相互配合,對于已開通電子商業匯票業務權限的企業客戶,要做好業務審核、風險監測等后續管理工作,實現對電子商業匯票業務的全流程監控與管理。

(四)快速穩妥處置相關風險

各會員單位如發現本單位(包括分支機構)企業客戶有開立虛假賬戶并辦理電子商業匯票業務的情況,建議立即向公安機關報案,并控制該賬戶的電子商業匯票業務辦理權限,同時報告上海票據交易所(以下簡稱票交所),采取撤票、結清或向票交所申請票據鎖定等措施防止票據繼續在市場上流轉。票交所將積極支持和配合各會員單位采取有效措施共同防范票據業務風險。

 

 

                            上海票據交易所股份有限公司

                            2019年12月26日

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